華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
2019-06-06 文字大小 【 】 【打印
            
基金管理人:華夏基金管理有限公司
基金托管人:中國工商銀行股份有限公司
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
1
重要提示
華夏財富寶貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)經中國證監會2013年9月6日證監許可
[2013]1162號文核準募集。本基金基金合同于2013年10月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核
準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者根據所
持有的基金份額享受基金收益,同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包括:因整
體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特
有的非系統性風險,由于基金份額持有人連續大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人
在基金管理實施過程中產生的積極管理風險,本基金的特定風險等。本基金為貨幣市場基金,
其風險和預期收益率低于股票基金、混合基金和債券基金。投資有風險,投資者在投資本基
金之前,請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同,全面認識本基金的風險收益特征和產
品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。
本摘要根據本基金的基金合同和招募說明書編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約
定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為
基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的
承認和接受,并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義
務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。
本招募說明書所載內容截止日為2019年4月25日,有關財務數據和凈值表現數據截止日
為2019年3月31日。(本招募說明書中的財務資料未經審計)
一、基金管理人
(一)基金管理人概況
名稱:華夏基金管理有限公司
住所:北京市順義區天竺空港工業區A 區
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
2
辦公地址:北京市西城區金融大街33 號通泰大廈B 座8 層
設立日期:1998 年4 月9 日
法定代表人:楊明輝
聯系人:邱曦
客戶服務電話:400-818-6666
傳真:010-63136700
華夏基金管理有限公司注冊資本為23800 萬元,公司股權結構如下:
持股單位 持股占總股本比例
中信證券股份有限公司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海鵬科技咨詢有限公司 10%
合計 100%
(二)主要人員情況
1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況
楊明輝先生:董事長、黨委書記,碩士,高級經濟師。現任中信證券股份有限公司黨委
副書記、執行董事、總經理、執行委員會委員,華夏基金(香港)有限公司董事長。曾任中
信證券公司董事、襄理、副總經理,中信控股公司董事、常務副總裁,中信信托董事,信誠
基金管理有限公司董事長,中國建銀投資證券有限責任公司執行董事、總裁等。
Barry Sean McInerney先生:董事,碩士。現任萬信投資公司(Mackenzie Financial
Corporation)總裁兼首席執行官。曾在多家北美領先的金融機構擔任高級管理職位。
胡祖六先生:董事,博士,教授。現任春華資本集團主席,兼任百勝中國控股有限公司
非執行董事長,香港聯交所與瑞銀集團等上市公司董事等。曾任國際貨幣基金組織高級經濟
學家,達沃斯世界經濟論壇首席經濟學家,高盛集團大中華區主席、合伙人、董事總經理等。
楊冰先生:董事,碩士。現任中信證券股份有限公司執行委員會委員、資產管理業務行
政負責人。曾任中信證券股份有限公司固定收益部交易員、資產管理業務投資經理、資產管
理業務投資主管等。
李勇進先生:董事,碩士。現任中信證券股份有限公司執行委員會委員、中信證券財富
管理委員會主任。兼任中信期貨有限公司董事、金通證券有限責任公司執行董事兼總經理。
曾任中國農業銀行大連市分行國際業務部科員,申銀萬國證券大連營業部部門經理,中信證
券大連營業部總經理助理、副總經理、總經理,中信證券經紀業務管理部高級副總裁、總監,
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
3
中信證券(浙江)有限責任公司總經理,中信證券浙江分公司總經理,中信證券經紀業務發
展與管理委員會主任等。
李一梅女士:董事、總經理,碩士。兼任證通股份有限公司董事、華夏基金(香港)有
限公司董事。曾任華夏基金管理有限公司副總經理、營銷總監、市場總監、基金營銷部總經
理,上海華夏財富投資管理有限公司執行董事、總經理等。
張平先生:獨立董事,博士。現任中國社科院經濟研究所研究員。兼任民生通惠資產管
理公司及香港中航工業國際獨立董事。曾任中國社科院經濟研究所宏觀研究室副主任、經濟
增長室主任、所長助理、副所長,國家金融與發展實驗室副主任等。
張宏久先生:獨立董事,碩士。現任北京市競天公誠律師事務所合伙人。兼任中信信托
有限公司獨立董事,中華全國律師協會外事委員會副主任、中華全國律師協會金融證券保險
委員會副主任,全國僑聯法律顧問委員會委員及民事法律委員會主任,中國國際經濟貿易仲
裁委員會仲裁員、上海國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員等。
支曉強先生:獨立董事,博士。現任中國人民大學繼續教育處處長、商學院財務與金融
系教授、博士生導師。兼任全國會計專業學位研究生教育指導委員會委員兼副秘書長、中國
會計學會財務成本分會副會長、財政部企業會計準則咨詢委員會咨詢專家、中國會計學會內
部控制專業委員會委員、中國上市公司協會獨立董事委員會委員、北農大科技股份有限公司
獨立董事等。
楊一夫先生:監事長,碩士。現任鮑爾太平有限公司總裁,負責總部加拿大鮑爾公司
(Power Corporation of Canada)在中國的投資活動,兼任三川能源開發有限公司董事、中國
投資協會常務理事。曾任國際金融公司(世界銀行組織成員)駐中國的首席代表,華夏基金
管理有限公司董事等。
楊維華先生:監事,碩士。現任中信證券股份有限公司風險管理部B角(主持工作)。
曾任中信證券股份有限公司風險管理部總監等。
史本良先生:監事,碩士,注冊會計師。現任中信證券股份有限公司計劃財務部B角。
曾任中信證券股份有限公司計劃財務部總監等。
寧晨新先生:監事,博士,高級編輯。現任華夏基金管理有限公司辦公室總監、董事會
秘書(兼)。曾任中國證券報社記者、編輯、辦公室主任、副總編輯,中國政法大學講師等。
陳倩女士:監事,碩士。現任華夏基金管理有限公司市場部執行總經理、行政負責人。
曾任中國投資銀行業務經理,北京證券有限責任公司高級業務經理,華夏基金管理有限公司
北京分公司副總經理、市場推廣部副總經理等。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
4
朱威先生:監事,碩士。現任華夏基金管理有限公司基金運作部執行總經理、行政負責
人。曾任基金運作部B角等。
張霄嶺先生:副總經理,博士。現兼任華夏基金(香港)有限公司首席執行官、中國石
化銷售股份有限公司董事、清華大學五道口金融學院特聘教授。曾任美國聯邦儲備委員會(華
盛頓總部)經濟學家、摩根士丹利(紐約總部)信用衍生品交易模型風險主管、中國銀監會
銀行監管三部副主任等。
劉義先生:副總經理,碩士。現任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中國人民銀行
總行計劃資金司副主任科員、主任科員,中國農業發展銀行總行信息電腦部信息綜合處副處
長(主持工作),華夏基金管理有限公司監事、黨辦主任、養老金業務總監,華夏資本管理
有限公司執行董事、總經理等。
陽琨先生:副總經理、投資總監,碩士。現任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中
國對外經濟貿易信托投資有限公司財務部部門經理,寶盈基金管理有限公司基金經理助理,
益民基金管理有限公司投資部部門經理,華夏基金管理有限公司股票投資部副總經理等。
李彬女士:督察長,碩士。現任華夏基金管理有限公司合規部行政負責人。曾任職于中
信證券股份有限公司、原中信基金管理有限責任公司。曾任華夏基金管理有限公司監察稽核
部總經理助理,法律監察部副總經理、聯席負責人等。
2、本基金基金經理
曲波先生,清華大學工商管理學碩士。2003 年7 月加入華夏基金管理有限公司,曾任
交易管理部交易員、華夏現金增利證券投資基金基金經理助理、固定收益部總經理助理、現
金管理部總經理、華夏貨幣市場基金基金經理(2012 年8 月1 日至2014 年7 月25 日期間)、
華夏安康信用優選債券型證券投資基金基金經理(2012 年9 月11 日至2014 年7 月25 日期
間)等,現任現金管理部董事總經理,華夏現金增利證券投資基金基金經理(2008 年1 月
18 日起任職)、華夏財富寶貨幣市場基金基金經理(2013 年10 月25 日起任職)、華夏薪金
寶貨幣市場基金基金經理(2014 年7 月25 日起任職)、華夏天利貨幣市場基金基金經理(2016
年10 月13 日起任職)、華夏快線交易型貨幣市場基金基金經理(2016 年12 月29 日起任職)、
華夏沃利貨幣市場基金基金經理(2017 年1 月13 日起任職)、華夏惠利貨幣市場基金基金
經理(2017 年2 月10 日起任職)。
3、本公司固定收益投資決策委員會
主任:陽琨先生,華夏基金管理有限公司副總經理、投資總監,基金經理。
成員:李一梅女士,華夏基金管理有限公司董事、總經理。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
5
王勁松先生,華夏基金管理有限公司總經理助理,董事總經理,投資經理。
孫彬先生,華夏基金管理有限公司總經理助理,董事總經理,基金經理。
范義先生,華夏基金管理有限公司固定收益總監,董事總經理,投資經理。
曲波先生,華夏基金管理有限公司董事總經理,基金經理。
劉明宇先生,華夏基金管理有限公司固定收益部執行總經理,基金經理。
柳萬軍先生,華夏基金管理有限公司固定收益部總監,基金經理。
張馳先生,華夏基金管理有限公司機構債券投資部總監。
4、上述人員之間不存在近親屬關系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情況
名稱:中國工商銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
成立時間:1984年1月1日
法定代表人:陳四清
注冊資本:人民幣34,932,123.46萬元
聯系電話:010-66105799
聯系人:郭明
(二)主要人員情況
截至2018年12月,中國工商銀行資產托管部共有員工202人,平均年齡33歲,95%以上
員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。
(三)基金托管業務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服務以
來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規范
的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履行資產托管人職責,為境內外廣大
投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的托管服務,展現優異的市場
形象和影響力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產、保險資產、社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資產、QDII資
產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
6
貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的托管
產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以為各類客戶提供個性
化的托管服務。截至2018年12月,中國工商銀行共托管證券投資基金923只。自2003 年以來,
本行連續十五年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金
融》、內地《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的64項最佳托管銀行大
獎;是獲得獎項最多的國內托管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣
泛好評。
(四)基金托管人的內部控制制度
中國工商銀行資產托管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資產托管行業的
優勢地位。這些成績的取得,是與資產托管部“一手抓業務拓展,一手抓內控建設”的做法
是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管理工作,在積極拓展各項托管業務
的同時,把加強風險防范和控制的力度,精心培育內控文化,完善風險控制機制,強化業務
項目全過程風險管理作為重要工作來做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、
2015、2016、2017、2018共十二次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權威的ISAE3402
審閱,獲得無保留意見的控制及有效性報告。充分表明獨立第三方對我行托管服務在風險管
理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可,也證明中國工商銀行托管服務的風險控制
能力已經與國際大型托管銀行接軌,達到國際先進水平。目前,ISAE3402審閱已經成為年
度化、常規化的內控工作手段。
1、內部風險控制目標
保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法經營、規范
運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規范化、管理科學化、監控制度化的內控體系;
防范和化解經營風險,保證托管資產的安全完整;維護持有人的權益;保障資產托管業務安
全、有效、穩健運行。
2、內部風險控制組織結構
中國工商銀行資產托管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監察部門(內控
合規部、內部審計局)、資產托管部內設風險控制處及資產托管部各業務處室共同組成。總
行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務部門風險控制工作進行指導、監督。
資產托管部內部設置專門負責稽核監察工作的內部風險控制處,配備專職稽核監察人員,在
總經理的直接領導下,依照有關法律規章,對業務的運行獨立行使稽核監察職權。各業務處
室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
7
3、內部風險控制原則
(1)合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規及監管機構的監管要求,并貫穿于
托管業務經營管理活動的始終。
(2)完整性原則。托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制約;
監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的部門、崗位和人員。
(3)及時性原則。托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按照“內控優
先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規章制度。
(4)審慎性原則。各項業務經營活動必須防范風險,審慎經營,保證基金資產和其他
委托資產的安全與完整。
(5)有效性原則。內控制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善,
并保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。
(6)獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門;直接操作人員和控制人員必
須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控制度的制定和執行部門。
4、內部風險控制措施實施
(1)嚴格的隔離制度。資產托管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立了明確的崗位職
責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度,并采取了
良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產獨立、環境獨立、人員獨立、業務制度和管理獨立、
網絡獨立。
(2)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業務政策和策略的制定者
和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查資產托管部在實現內部
控制目標方面的進展,并根據檢查情況提出內部控制措施,督促職能管理部門改進。
(3)人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互控防線”、“監
控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人為本”的內控文化,增強員
工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。并通過進行定期、定向的業務與職業道
德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防范與控制理念。
(4)經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務營銷活動、
處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效益最大化目的。
(5)內部風險管理。資產托管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部風險管理,
定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行風險識別、評估,制定
并實施風險控制措施,排查風險隱患。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
8
(6)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數據傳輸線路
的冗余備份、監控設施的運用和保障等措施來保障數據安全。
(7)應急準備與響應。資產托管業務建立專門的災難恢復中心,制定了基于數據、應
用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,并組織員工定期演練。為使演練更加接近
實戰,資產托管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂時間演練發展到現在的“隨機演練”。
從演練結果看,資產托管部完全有能力在發生災難的情況下兩個小時內恢復業務。
5、資產托管部內部風險控制情況
(1)資產托管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在總經理的直
接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,確保資產托管業務健康、穩定
地發展。
(2)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工
的共同參與,只有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資產托管部實施全員風險管
理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每位員工對自己崗位職責范圍內的風
險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內部組織結構,形成不同部門、不同崗位相
互制衡的組織結構。
(3)建立健全規章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持把風險防范
和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多年努力,資產托管部已
經建立了一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業務操作流程、稽核監察制度、信息
披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項業務過程,形成各個業務環節之間的相互制約
機制。
(4)內部風險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。資產托管
業務是商業銀行新興的中間業務,資產托管部從成立之日起就特別強調規范運作,一直將建
立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的
快速發展,新問題、新情況不斷出現,資產托管部始終將風險管理放在與業務發展同等重要
的位置,視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線。
(五)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定,基金托管人對基金的投
資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金
資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益
分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查,其中
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
9
對基金的投資比例的監督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有關基金法律
法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及
時核對,并以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限期內,基金托管人有權隨時對通知
事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期
內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金管
理人限期糾正。
三、相關服務機構
(一)銷售機構
1、直銷機構:華夏基金管理有限公司
住所:北京市順義區天竺空港工業區A 區
辦公地址:北京市西城區金融大街33 號通泰大廈B 座8 層
法定代表人:楊明輝
客戶服務電話:400-818-6666
傳真:010-63136700
聯系人:張德根
網址:www.ChinaAMC.com
2、代銷機構:
(1)中國銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街1號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街1號
法定代表人:陳四清
電話:010-66596688
傳真:010-66593777
聯系人:客戶服務中心
網址:www.boc.cn
客戶服務電話:95566
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
10
(2)深圳前海微眾銀行股份有限公司
住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商務秘書有限公
司)
辦公地址:廣東省深圳市南山區沙河西路1819號深圳灣科技生態園7棟A座
法定代表人:顧敏
電話:0755-89462603
傳真:0755-86700688
聯系人:張馳
網址:http://www.webank.com
客戶服務電話:400-999-8800
(3)上海挖財基金銷售有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室
法定代表人:胡燕亮
電話:021-50810687
傳真:021-58300279
聯系人:李娟
網址:www.wacaijijin.com
客戶服務電話:021-50810673
(4)騰安基金銷售(深圳)有限公司
住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商務秘書有限公
司)
辦公地址:深圳市南山區天海二路33號騰訊海濱大廈15樓
法定代表人:劉明軍
電話:0755-86013388轉80618
聯系人:譚廣鋒
網址:www.tenganxinxi.com
客戶服務電話:95017
(5)通華財富(上海)基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區同豐路667弄107號201室
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
11
辦公地址:上海市浦東新區楊高南路799號陸家嘴世紀金融廣場9樓
法定代表人:馬剛
電話:021-60818757、13916871276
傳真:021-60818280
聯系人:周晶
網址:www.tonghuafund.com
客戶服務電話:400-669-5156
(6)北京肯特瑞基金銷售有限公司
住所:北京市海淀區顯龍山路19號1幢4層1座401
辦公地址:北京市大興區亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團總部
法定代表人:江卉
電話:010-89188692
傳真:010-89180000
聯系人:黃立影
網址:http://fund.jd.com/
客戶服務電話:95118、400-098-8511
(7)上海華夏財富投資管理有限公司
住所:上海市虹口區東大名路687號一幢二樓268室
辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人:毛淮平
電話:-
傳真:010-88066214
聯系人:張靜
網址:www.amcfortune.com
客戶服務電話:400-817-5666
本基金管理人可以根據情況變化增加或者減少銷售機構,并予以公告。銷售機構可以根
據情況變化增加或者減少其銷售城市、網點。
(二)登記機構
名稱:華夏基金管理有限公司
住所:北京市順義區天竺空港工業區A區
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
12
辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人:楊明輝
客戶服務電話:400-818-6666
傳真:010-63136700
聯系人:朱威
(三)律師事務所
名稱:北京市天元律師事務所
住所:北京市西城區豐盛胡同28 號太平洋保險大廈10 層
辦公地址:北京市西城區豐盛胡同28 號太平洋保險大廈10 層
法定代表人:朱小輝
聯系電話:010-57763888
傳真:010-57763777
聯系人:李晗
經辦律師:吳冠雄、李晗
(四)會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執行事務合伙人:毛鞍寧
聯系電話:010-58153000
傳真:010-85188298
聯系人:徐艷
經辦注冊會計師:王珊珊、馬劍英
四、基金的名稱
本基金名稱:華夏財富寶貨幣市場基金。
五、基金的類型
本基金類型:契約型開放式。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
13
六、基金份額的類別設置
(一)基金份額的類別
本基金設A 類、B 類兩類基金份額。兩類基金份額單獨設置基金代碼,并分別公布每
萬份基金凈收益、七日年化收益率。根據基金管理人2018 年1 月9 日發布的《華夏基金管
理有限公司關于停止銷售華夏財富寶貨幣市場基金B 類基金份額的公告》,華夏財富寶貨幣
市場基金B 類基金份額已自2018 年1 月16 日起停止銷售。
(二)基金份額類別的限制
份額類別 A 類份額 B 類份額
首次申購最低金額 0.01 元 100,000,000.00 元
追加申購最低金額 0.01 元 0.01 元
單筆贖回最低份額 0.01 份 0.01 份
基金賬戶最低基金份額余額 0.01 份 100,000,000.00 份
年銷售服務費率 0.25% 0.01%
(三)基金份額的自動升降級
1、若本基金A 類基金份額持有人單個基金賬戶內,在同時銷售本基金A 類和B 類基
金份額的銷售機構合計保留的基金份額達到或超過1 億份時,本基金的登記機構自動將該部
分A 類基金份額升級為B 類基金份額。
2、若本基金B 類基金份額持有人單個基金賬戶內,在同時銷售本基金A 類和B 類基
金份額的銷售機構合計保留的基金份額低于1 億份時,本基金的登記機構自動將該部分B
類基金份額降級為A 類基金份額。
3、A 類、B 類基金份額的基金代碼不同,投資者在提交贖回等交易申請時,應正確填
寫基金份額的代碼,否則,因錯誤填寫基金代碼所造成的贖回等交易申請無效的后果由投資
者自行承擔。投資者申購申請確認成交后,實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根
據上述規則確認的基金份額類別為準。
(四)投資者需注意,若開放日投資者持有的基金份額進行了升降級處理,則投資者在
該日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉換轉出及轉托管(若有)等申請可確認失敗。
(五)基金管理人可以在不違反法律法規的情況下,增加新的基金份額類別,或者調整
現有基金份額類別設置及各類別的數額限制、相關規則,或者停止現有基金份額類別的銷售
等,并在更新的招募說明書或相關公告中披露。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
14
七、基金的投資目標
在力求安全性的前提下,追求穩定的絕對回報。
八、基金的投資方向
本基金主要投資于固定收益類金融工具,包括:現金,期限在1 年以內(含1 年)的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在397 天以內(含397 天)的債券、
非金融企業債務融資工具、資產支持證券,以及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的金融工具。
法律法規或監管機構允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標、不改變基金風
險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場基金的投資,不需召開持有人大會。基金
投資其他貨幣市場基金的比例不超過基金資產的80%。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。
九、基金的投資策略
(一)資產配置策略
基金根據宏觀經濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化等的綜合
判斷,并結合各類資產的流動性特征、風險收益、估值水平特征,決定基金資產在債券、銀
行存款等各類資產的配置比例,并適時進行動態調整。
(二)個券選擇策略
在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來
評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。
(三)銀行存款投資策略
基金根據不同銀行的銀行存款收益率情況,結合銀行的信用等級、存款期限等因素的分
析,以及對整體利率市場環境及其變動趨勢的研究,在嚴格控制風險的前提下選擇具有較高
投資價值的銀行存款進行投資。
(四)利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內市場失衡;
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
15
新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,研究其中的規律,據此調整組合配置,改
進操作方法,積極利用市場機會獲得超額收益。
未來,隨著證券市場投資工具的發展和豐富,本基金可相應調整和更新相關投資策略,
并在招募說明書更新中公告。
十、基金的業績比較基準
七天通知存款稅后利率。
七天通知存款利率指中國人民銀行公布的七天通知存款基準利率。
如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推
出,或者是市場上出現更加適合用于本基金的業績基準時,經與基金托管人協商一致,本基
金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告。
十一、基金的風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
十二、基金的投資組合報告
以下內容摘自本基金2019 年第1 季度報告:
“5.1 報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額(元)
占基金總資產的比
例(%)
1 固定收益投資 32,022,848,754.20 34.29
其中:債券 32,022,848,754.20 34.29
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 29,799,105,694.05 31.91
其中:買斷式回購的買入返售金
融資產
- -
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
16
3 銀行存款和結算備付金合計 27,766,309,139.27 29.73
4 其他資產 3,806,718,580.50 4.08
5 合計 93,394,982,168.02 100.00
5.2 報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1
報告期內債券回購融資余額 7.28
其中:買斷式回購融資 -
序號 項目 金額(元)
占基金資產凈值的比
例(%)
2
報告期末債券回購融資余額 6,245,656,140.34 7.17
其中:買斷式回購融資 - -
注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額
占資產凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
5.3 基金投資組合平均剩余期限
5.3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 55
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 104
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 38
報告期內投資組合平均剩余期限超過120 天情況說明
在本報告期內本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120 天的情況。
5.3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限
各期限資產占基金資產
凈值的比例(%)
各期限負債占基金資產
凈值的比例(%)
1 30天以內 54.18 7.17
其中:剩余存續期超過397天的浮
動利率債
- -
2 30天(含)—60天 27.00 -
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
17
其中:剩余存續期超過397天的浮
動利率債
1.47 -
3 60天(含)—90天 14.10 -
其中:剩余存續期超過397天的浮
動利率債
- -
4 90天(含)—120天 0.31 -
其中:剩余存續期超過397天的浮
動利率債
- -
5 120天(含)—397天(含) 11.42 -
其中:剩余存續期超過397天的浮
動利率債
- -
合計 107.01 7.17
5.4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過240 天情況說明
在本報告期內本基金不存在投資組合平均剩余存續期限超過240 天的情況。
5.5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元)
占基金資產凈值
比例(%)
1 國家債券 5,061,818,522.34 5.81
2 央行票據 - -
3 金融債券 1,292,851,063.22 1.48
其中:政策性金融債 1,292,851,063.22 1.48
4 企業債券 - -
5 企業短期融資券 - -
6 中期票據 - -
7 同業存單 25,668,179,168.64 29.47
8 其他 - -
9 合計 32,022,848,754.20 36.76
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
18
10
剩余存續期超過397 天的浮動
利率債券
1,282,845,534.60 1.47
5.6 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱
債券數量
(張)
攤余成本(元)
占基金資產凈
值比例(%)
1 111886900
18 徽商銀行
CD156
37,000,000 3,694,535,674.48 4.24
2 111818219
18 華夏銀行
CD219
30,000,000 2,991,086,161.30 3.43
3 020285 19 貼債08 20,000,000 1,993,245,875.38 2.29
4 111993824
19 武漢農商
行CD016
17,000,000 1,689,104,265.65 1.94
5 111882125
18 盛京銀行
CD348
16,000,000 1,594,633,695.58 1.83
6 111886865
18 北京農商
銀行CD084
15,000,000 1,497,784,732.82 1.72
7 111993869
19 貴陽銀行
CD037
15,000,000 1,467,123,747.22 1.68
8 111882628
18 包商銀行
CD199
14,500,000 1,443,200,458.80 1.66
9 111916070
19 上海銀行
CD070
13,000,000 1,292,557,085.92 1.48
10 160309 16 進出09 13,000,000 1,282,845,534.60 1.47
5.7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 0 次
報告期內偏離度的最高值 0.14%
報告期內偏離度的最低值 0.02%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.06%
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
19
5.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
5.9 投資組合報告附注
5.9.1 基金計價方法說明
鑒于貨幣市場基金的特性,本基金采用攤余成本法計算基金資產凈值,即本基金按持有
債券投資的票面利率或商定利率每日計提應收利息,并按實際利率法在其剩余期限內攤銷其
買入時的溢價或折價,以攤余的成本計算基金資產凈值。
為了避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率或交易市價計算的基金資
產凈值發生重大偏離,從而對基金持有人的利益產生稀釋或不公平的結果,基金管理人采用
“影子定價”,即于每一計價日采用市場利率和交易價格對基金持有的計價對象進行重新評
估,當基金資產凈值與其他可參考公允價值指標產生重大偏離的,應按其他公允價值指標對
組合的賬面價值進行調整,調整差額確認為“公允價值變動損益”,并按其他公允價值指標進
行后續計量。如基金份額凈值恢復至1.00 元,可恢復使用攤余成本法估算公允價值。如有
確鑿證據表明按上述規定不能客觀反映基金資產公允價值的,基金管理人可根據具體情況,
在與基金托管人商議后,按最能反映基金資產公允價值的方法估值。
5.9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體中,華夏銀行股份有限公司、貴陽銀行股份有限
公司出現在報告編制日前一年內受到監管部門公開譴責、處罰的情況。本基金對上述主體發
行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規及基金合同的要求。
5.9.3 其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 7,609.35
2 應收證券清算款 3,620,290,465.39
3 應收利息 183,759,149.30
4 應收申購款 2,661,356.46
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 3,806,718,580.50
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
20
5.9.4 投資組合報告附注的其他文字描述部分
5.9.4.1 本報告期內沒有需特別說明的證券投資決策程序。
5.9.4.2 由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。”
十三、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金無持有人認購或交易基金的各項費用。
華夏財富寶貨幣A:
階段
凈值
收益率

凈值收
益率標
準差②
業績比較
基準收益
率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
2013 年10 月25 日至
2013 年12 月31 日
1.0718% 0.0008% 0.2515% 0.0000% 0.8203% 0.0008%
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月31 日
5.0161% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 3.6661% 0.0027%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月31 日
4.0773% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 2.7273% 0.0047%
2016 年1 月1 日至
2016 年12 月31 日
2.8025% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.4525% 0.0025%
2017 年1 月1 日至
2017 年12 月31 日
3.8841% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5341% 0.0024%
2018 年1 月1 日至
2018 年12 月31 日
3.8974% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.5474% 0.0022%
2019 年1 月1 日至
2019 年3 月31 日
0.7540% 0.0021% 0.3329% 0.0000% 0.4211% 0.0021%
華夏財富寶貨幣B:
階段
份額凈
值收益
率①
份額凈
值收益
率標準
差②
業績比較
基準收益
率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
2016 年12 月28 日至
2016 年12 月31 日
0.0308% 0.0007% 0.0148% 0.0000% 0.0160% 0.0007%
2017 年1 月1 日至
2017 年12 月31 日
4.1335% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.7835% 0.0024%
2018 年1 月1 日至
2018 年12 月31 日
4.1463% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.7963% 0.0022%
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
21
2019 年1 月1 日至
2019 年3 月31 日
0.8135% 0.0021% 0.3329% 0.0000% 0.4806% 0.0021%
十四、費用概覽
(一)基金運作費用
1、基金費用的種類
(1)基金管理人的管理費。
(2)基金托管人的托管費。
(3)基金的銷售服務費。
(4)《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用。
(5)《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費。
(6)基金份額持有人大會費用。
(7)基金的證券交易費用(包括但不限于經手費、印花稅、證管費、過戶費、手續費、
券商傭金、融資融券費及其他類似性質的費用等)。
(8)基金的銀行匯劃費用。
(9)基金的開戶費用、賬戶維護費用。
(10)按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。
2、基金費用的費率、計提標準、計提方式與支付方式
(1)基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×0.27%÷當年天數
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發
送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5 個工作日內從基金財產中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
(2)基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下:
H=E×0.05%÷當年天數
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
22
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發
送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5 個工作日內從基金財產中一次性支
取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
(3)基金銷售服務費
本基金A 類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,B 類基金份額的年銷售服務費率為
0.01%。各類別基金份額的銷售服務費計算方法具體如下:
H=E×該類基金份額年銷售服務費率÷當年天數
H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E 為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費
劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5 個工作日內從基金財產中一次性支付給登記
機構,由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,支付日期順延至最近可支付日支付。
(4)本條第(一)款第1 項中第(4)至第(10)項費用根據有關法規及相應協議規定,
按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產
的損失。
(2)基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用。
(3)《基金合同》生效前的相關費用。
(4)其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
(二)與基金銷售有關的費用
1、本基金不收取申購費用與贖回費用。當基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政
策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且
偏離度為負時,或者當基金前10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%,且投
資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時,為確保基金平穩運作,避免誘發系
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
23
統性風險,基金管理人可以與基金托管人協商后,對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用,并將上述贖回費用全額計
入基金財產,但基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除
外。
2、基金轉換費用
(1)基金轉換費:無。
(2)轉出基金費用:按轉出基金贖回時應收的贖回費收取,如該部分基金采用后端收
費模式購買,除收取贖回費外,還需收取贖回時應收的后端申購費。轉換金額指扣除贖回費
與后端申購費(若有)后的余額。
(3)轉入基金費用:轉入基金申購費用根據適用的轉換情形收取,詳細如下:
①從前端(比例費率)收費基金轉出,轉入其他前端(比例費率)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉出基金和轉入基金的申購費率均適用比例費率。
費用收取方式:收取的申購費率=轉入基金的前端申購費率最高檔-轉出基金的前端申
購費率最高檔,最低為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例一。
②從前端(比例費率)收費基金轉出,轉入其他前端(固定費用)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉出基金申購費率適用比例費率,轉入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式:如果轉入基金的前端申購費率最高檔比轉出基金的前端申購費率最高檔
高,則收取的申購費用為轉入基金適用的固定費用;反之,收取的申購費用為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例二。
③從前端(比例費率)收費基金轉出,轉入其他后端收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額,且轉出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式:前端收費基金轉入其他后端收費基金時,轉入的基金份額的持有期將自
轉入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例三。
④從前端(比例費率)收費基金轉出,轉入其他不收取申購費用的基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他不
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
24
收取申購費用的基金基金份額,且轉出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式:不收取申購費用。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例四。
⑤從前端(固定費用)收費基金轉出,轉入其他前端(比例費率)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉出基金申購費率適用固定費用,轉入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式:收取的申購費率=轉入基金的前端申購費率最高檔-轉出基金的前端申
購費率最高檔,最低為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例五。
⑥從前端(固定費用)收費基金轉出,轉入其他前端(固定費用)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉出基金和轉入基金的申購費率均適用固定費用。
費用收取方式:收取的申購費用=轉入基金申購費用-轉出基金申購費用,最低為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例六。
⑦從前端(固定費用)收費基金轉出,轉入其他后端收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額,且轉出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式:前端收費基金轉入其他后端收費基金時,轉入的基金份額的持有期將自
轉入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例七。
⑧從前端(固定費用)收費基金轉出,轉入其他不收取申購費用的基金
情形描述:投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額,且轉出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式:不收取申購費用。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例八。
⑨從后端收費基金轉出,轉入其他前端(比例費率)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式:收取的申購費率=轉入基金的前端申購費率最高檔-轉出基金的前端申
購費率最高檔,最低為0。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
25
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例九。
⑩從后端收費基金轉出,轉入其他前端(固定費用)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額,且轉入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式:如果轉入基金的前端申購費率最高檔比轉出基金的前端申購費率最高檔
高,則收取的申購費用為轉入基金適用的固定費用;反之,收取的申購費用為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十。
?從后端收費基金轉出,轉入其他后端收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額。
費用收取方式:后端收費基金轉入其他后端收費基金時,轉入的基金份額的持有期將自
轉入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十一。
?從后端收費基金轉出,轉入其他不收取申購費用的基金
情形描述:投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式:不收取申購費用。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十二。
?從不收取申購費用的基金轉出,轉入其他前端(比例費率)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額,且轉入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式:收取的申購費率=轉入基金的申購費率-轉出基金的銷售服務費率×轉
出基金的持有時間(單位為年),最低為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十三。
?從不收取申購費用基金轉出,轉入其他前端(固定費用)收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額,且轉入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式:收取的申購費用=固定費用-轉換金額×轉出基金的銷售服務費率×轉出
基金的持有時間(單位為年),最低為0。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十四。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
26
?從不收取申購費用的基金轉出,轉入其他后端收費基金
情形描述:投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉換為本公司管理的
其他后端收費基金基金份額。
費用收取方式:不收取申購費用的基金轉入其他后端收費基金時,轉入的基金份額的持
有期將自轉入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十五。
?從不收取申購費用的基金轉出,轉入其他不收取申購費用的基金
情形描述:投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉換為本公司管理的
其他不收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式:不收取申購費用。
業務舉例:詳見“(5)業務舉例”中例十六。
?對于貨幣基金的基金份額轉出情況的補充說明
對于貨幣型基金,每當有基金新增份額時,均調整持有時間,計算方法如下:
調整后的持有時間=原持有時間×原份額/(原份額+新增份額)
(4)上述費用另有優惠的,從其規定。
基金管理人可以在法律法規和本基金合同規定范圍內調整基金轉換的有關業務規則。
(5)業務舉例
例一:假定投資者在T 日轉出1,000 份甲基金基金份額(前端收費模式),該日甲基金
基金份額凈值為1.200 元。甲基金前端申購費率最高檔為1.5%,贖回費率為0.5%。
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%,
該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 6.00
轉換金額(F=C-E) 1,194.00
轉入時收取申購費率(G) 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉入金額(H=F/(1+G)) 1,188.06
轉入基金費用(I=F-H) 5.94
轉入基金T 日基金份額凈值(J) 1.300
轉入基金份額(K=H/J) 913.89
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
27
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%,
該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 6.00
轉換金額(F=C-E) 1,194.00
轉入時收取申購費率(G) 0.00%
凈轉入金額(H=F/(1+G)) 1,194.00
轉入基金費用(I=F-H) 0.00
轉入基金T 日基金份額凈值(J) 1.300
轉入基金份額(K=H/J) 918.46
例二:假定投資者在T 日轉出10,000,000 份甲基金基金份額(前端收費模式),甲基金
申購費率適用比例費率,該日甲基金基金份額凈值為1.200 元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.5%,贖回費率為0.5%。
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),且乙基金適用的申購費用為1,000 元,乙基金
前端申購費率最高檔為2.0%,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉
入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入基金費用(G) 1,000.00
凈轉入金額(H=F-G) 11,939,000.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.300
轉入基金份額(J=H/I) 9,183,846.15
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),且丙基金適用的申購費用為1,000 元,丙基金
前端申購費率最高檔為1.2%,該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉
入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
28
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 11,940,000.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.300
轉入基金份額(J=H/I) 9,184,615.38
例三:假定投資者在2010 年3 月15 日成功提交了基金轉換申請,轉出持有的前端收費
基金甲1,000 份,轉入后端收費基金乙,該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500
元。2010 年3 月16 日這筆轉換確認成功。甲基金適用贖回費率為0.5%。則轉出基金費用、
轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 6.00
轉換金額(F=C-E) 1,194.00
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 1,194.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.500
轉入基金份額(J=H/I) 796.00
若投資者在2011 年1 月1 日贖回乙基金,則贖回時乙基金持有期在1 年之內,適用后
端申購費率為1.2%,此時贖回乙基金不收取贖回費,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。
則贖回金額計算如下:
項目 費用計算
贖回份額(K) 796.00
贖回日基金份額凈值(L) 1.300
贖回總金額(M=K*L) 1,034.80
贖回費用(N) 0.00
適用后端申購費率(O) 1.2%
后端申購費(P=K*I*O/(1+O)) 14.16
贖回金額(Q=M-N-P) 1,020.64
例四:假定投資者在T 日轉出前端收費基金甲1,000 份,轉入不收取申購費用基金乙。
T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500 元。甲基金贖回費率為0.5%。則轉出基
金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
29
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.300
轉出總金額(C=A*B) 1,300.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 6.50
轉換金額(F=C-E) 1,293.50
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 1,293.50
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.500
轉入基金份額(J=H/I) 862.33
例五:假定投資者在T 日轉出10,000,000 份甲基金基金份額(前端收費模式),甲基金
申購費率適用固定費用,該日甲基金基金份額凈值為1.200 元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.2%,贖回費率為0.5%。
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),且乙基金申購費率適用比例費率,乙基金前端
申購費率最高檔為1.5%,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基
金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入時收取申購費率(G) 1.5%-1.2%=0.3%
凈轉入金額(H=F/(1+G)) 11,904,287.14
轉入基金費用(I=F-H) 35,712.86
轉入基金T 日基金份額凈值(J) 1.300
轉入基金份額(K=H/J) 9,157,143.95
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),且丙基金申購費率適用比例費率,丙基金前端
申購費率最高檔為1.0%,該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基
金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入時收取申購費率(G) 0.00%
凈轉入金額(H=F/(1+G)) 11,940,000.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
30
轉入基金費用(I=F-H) 0.00
轉入基金T 日基金份額凈值(J) 1.300
轉入基金份額(K=H/J) 9,184,615.38
例六:假定投資者在T 日轉出10,000,000 份甲基金基金份額(前端收費模式),該日甲
基金基金份額凈值為1.200 元。甲基金贖回費率為0.5%。
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),甲基金適用的申購費用為500 元,乙基金適用
的申購費用為1,000 元,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金
費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入基金費用(G) 1,000-500=500.00
凈轉入金額(H=F-G) 11,939,500.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.300
轉入基金份額(J=H/I) 9,184,230.77
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),甲基金適用的申購費用為1,000 元,丙基金適
用的申購費用為500 元,該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金
費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 11,940,000.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.300
轉入基金份額(J=H/I) 9,184,615.38
例七:假定投資者在2010 年3 月15 日成功提交了基金轉換申請,轉出持有的前端收費
基金甲10,000,000 份,轉入后端收費基金乙,甲基金申購費率適用固定費用,該日甲、乙基
金基金份額凈值分別為1.200、1.500 元。2010 年3 月16 日這筆轉換確認成功。甲基金適用
贖回費率為0.5%。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
31
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 60,000.00
轉換金額(F=C-E) 11,940,000.00
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 11,940,000.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.500
轉入基金份額(J=H/I) 7,960,000.00
若投資者在2011 年1 月1 日贖回乙基金,則贖回時乙基金持有期在1 年之內,適用后
端申購費率為1.2%,此時贖回乙基金不收取贖回費,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。
則贖回金額計算如下:
項目 費用計算
贖回份額(K) 7,960,000.00
贖回日基金份額凈值(L) 1.300
贖回總金額(M=K*L) 10,348,000.00
贖回費用(N) 0.00
適用后端申購費率(O) 1.2%
后端申購費(P=K*I*O/(1+O)) 141,581.03
贖回金額(Q=M-N-P) 10,206,418.97
例八:假定投資者在T 日轉出前端收費基金甲10,000,000 份,轉入不收取申購費用基
金乙,甲基金申購費率適用固定費用。T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500 元。
甲基金贖回費率為0.5%。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.300
轉出總金額(C=A*B) 13,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
轉出基金費用(E=C*D) 65,000.00
轉換金額(F=C-E) 12,935,000.00
轉入基金費用(G) 0.00
凈轉入金額(H=F-G) 12,935,000.00
轉入基金T 日基金份額凈值(I) 1.500
轉入基金份額(J=H/I) 8,623,333.33
例九:假定投資者在T 日轉出1,000 份持有期為半年的甲基金基金份額(后端收費模式),
轉出時適用甲基金后端申購費率為1.8%,該日甲基金基金份額凈值為1.200 元。甲基金前
端申購費率最高檔為1.5%,贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100 元。
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
32
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%,
該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 6.00
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.8%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 19.45
轉出基金費用(I=E+H) 25.45
轉換金額(J=C-I) 1,174.55
轉入時收取申購費率(K) 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉入金額(L=J/(1+K)) 1,168.71
轉入基金費用(M=J-L) 5.84
轉入基金T 日基金份額凈值(N) 1.300
轉入基金份額(O=L/N) 899.01
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%,
該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 6.00
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.8%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 19.45
轉出基金費用(I=E+H) 25.45
轉換金額(J=C-I) 1,174.55
轉入時收取申購費率(K) 0.00%
凈轉入金額(L=J/(1+K)) 1,174.55
轉入基金費用(M=J-L) 0.00
轉入基金T 日基金份額凈值(N) 1.300
轉入基金份額(O=L/N) 903.50
例十:假定投資者在T 日轉出10,000,000 份持有期為半年的甲基金基金份額(后端收
費模式),轉出時適用甲基金后端申購費率為1.8%,該日甲基金基金份額凈值為1.200 元。
甲基金前端申購費率最高檔為1.5%,贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
33
元。
①若T 日轉入乙基金(前端收費模式),且乙基金適用的申購費用為1,000 元,乙基金
前端申購費率最高檔為2.0%,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉
入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 60,000.00
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.8%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 194,499.02
轉出基金費用(I=E+H) 254,499.02
轉換金額(J=C-I) 11,745,500.98
轉入基金費用(K) 1,000.00
凈轉入金額(L=J-K) 11,744,500.98
轉入基金T 日基金份額凈值(M) 1.300
轉入基金份額(N=L/M) 9,034,231.52
②若T 日轉入丙基金(前端收費模式),且丙基金適用的申購費用為1,000 元,丙基金
前端申購費率最高檔為1.2%,該日丙基金基金份額凈值為1.300 元。則轉出基金費用、轉
入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 60,000.00
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.8%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 194,499.02
轉出基金費用(I=E+H) 254,499.02
轉換金額(J=C-I) 11,745,500.98
轉入基金費用(K) 0.00
凈轉入金額(L=J-K) 11,745,500.98
轉入基金T 日基金份額凈值(M) 1.300
轉入基金份額(N=L/M) 9,035,000.75
例十一:假定投資者在2010 年3 月15 日成功提交了基金轉換申請,轉出持有期為3
年的后端收費基金甲1,000 份,轉入后端收費基金乙,轉出時適用甲基金后端申購費率為
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
34
1.0%,該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500 元。2010 年3 月16 日這筆轉換確
認成功。申購當日甲基金基金份額凈值為1.100 元,適用贖回費率為0.5%。則轉出基金費
用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.300
轉出總金額(C=A*B) 1,300.00
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 6.50
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.0%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 10.89
轉出基金費用(I=E+H) 17.39
轉換金額(J=C-I) 1,282.61
轉入基金費用(K) 0.00
凈轉入金額(L=J-K) 1,282.61
轉入基金T 日基金份額凈值(M) 1.500
轉入基金份額(N=L/M) 855.07
若投資者在2012 年9 月15 日贖回乙基金,則贖回時乙基金持有期為2 年半,適用后端
申購費率為1.2%,且乙基金贖回費率為0.5%,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則贖
回金額計算如下:
項目 費用計算
贖回份額(O) 855.07
贖回日基金份額凈值(P) 1.300
贖回總金額(Q=O*P) 1,111.59
贖回費率(R) 0.5%
贖回費(S=Q*R) 5.56
適用后端申購費率(T) 1.2%
后端申購費(U=O*M*T/(1+T)) 15.21
贖回金額(V=Q-S-U) 1,090.82
例十二:假定投資者在T 日轉出持有期為3 年的后端收費基金甲1,000 份,轉入不收取
申購費用基金乙。T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500 元。申購當日甲基金基
金份額凈值為1.100 元,贖回費率為0.5%,轉出時適用甲基金后端申購費率為1.0%。則轉
出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
35
轉出基金贖回費率(D) 0.5%
贖回費(E=C*D) 6.00
申購日轉出基金基金份額凈值(F) 1.100
適用后端申購費率(G) 1.0%
后端申購費(H=A×F×G/(1+G)) 10.89
轉出基金費用(I=E+H) 16.89
轉換金額(J=C-I) 1,183.11
轉入基金費用(K) 0.00
凈轉入金額(L=J-K) 1,183.11
轉入基金T 日基金份額凈值(M) 1.500
轉入基金份額(N=L/M) 788.74
例十三:假定投資者在T 日轉出持有期為146 天的不收取申購費用基金甲1,000 份,轉
入前端收費基金乙。T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300 元。甲基金銷售服務
費率為0.3%,此時轉出不收取贖回費。乙基金適用申購費率為2.0%。則轉出基金費用、轉
入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金費用(D) 0.00
轉換金額(E=C-D) 1,200.00
銷售服務費率(F) 0.3%
轉入基金申購費率(G) 2.0%
收取的申購費率(H=G-F*轉出基金的持有時
間(單位為年))
1.88%
凈轉入金額(I=E/(1+H)) 1,177.86
轉入基金費用(J=E-I) 22.14
轉入基金T 日基金份額凈值(K) 1.300
轉入基金份額(L=I/K) 906.05
例十四:假定投資者在T 日轉出持有期為10 天的不收取申購費用基金甲10,000,000 份,
轉入前端收費基金乙。T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300 元。甲基金銷售服
務費率為0.3%,此時轉出不收取贖回費。乙基金適用固定申購費1,000.00 元。則轉出基金
費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 10,000,000.00
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 12,000,000.00
轉出基金費用(D) 0.00
轉換金額(E=C-D) 12,000,000.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
36
銷售服務費率(F) 0.3%
轉入基金申購費用(G) 1,000.00
轉入基金費用(H=G-E*F*轉出基金的持有時
間(單位為年))
13.70
凈轉入金額(I=E-H) 11,999,986.30
轉入基金T 日基金份額凈值(J) 1.300
轉入基金份額(K=I/J) 9,230,758.69
例十五:假定投資者在2010 年3 月15 日成功提交了基金轉換申請,轉出持有60 天的
不收取申購費用基金甲1,000 份,轉入后端收費基金乙,該日甲、乙基金基金份額凈值分別
為1.200、1.500 元。2010 年3 月16 日這筆轉換確認成功。此時轉出甲基金不收取贖回費。
則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.200
轉出總金額(C=A*B) 1,200.00
轉出基金費用(D) 0.00
轉換金額(E=C-D) 1,200.00
轉入基金費用(F) 0.00
凈轉入金額(G=E-F) 1,200.00
轉入基金T 日基金份額凈值(H) 1.500
轉入基金份額(I=G/H) 800.00
若投資者在2013 年9 月15 日贖回乙基金,則贖回時乙基金持有期為3 年半,適用后端
申購費率為1.0%,且乙基金贖回費率為0.5%,該日乙基金基金份額凈值為1.300 元。則贖
回金額計算如下:
項目 費用計算
贖回份額(J) 800.00
贖回日基金份額凈值(K) 1.300
贖回總金額(L=J*K) 1,040.00
贖回費率(M) 0.5%
贖回費(N=L*M) 5.20
適用后端申購費率(O) 1.0%
后端申購費(P=J*H*O/(1+O)) 11.88
贖回金額(Q=L-N-P) 1,022.92
例十六:假定投資者在T 日轉出不收取申購費用基金甲1,000 份,轉入不收取申購費用
基金乙。T 日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500 元。甲基金贖回費率為0.1%。
則轉出基金費用、轉入基金費用及份額計算如下:
項目 費用計算
轉出份額(A) 1,000.00
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要
37
轉出基金T 日基金份額凈值(B) 1.300
轉出總金額(C=A*B) 1,300.00
轉出基金贖回費率(D) 0.1%
轉出基金費用(E=C*D) 1.30
轉換金額(F=C-E) 1,298.70
轉入基金費用(F) 0.00
凈轉入金額(G=E-F) 1,298.70
轉入基金T 日基金份額凈值(H) 1.500
轉入基金份額(I=G/H) 865.80
十四、對招募說明書更新部分的說明
華夏財富寶貨幣市場基金招募說明書(更新)依據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、基金合同及其他法律法規的要求,對本基金管理人于2018 年12 月7 日
刊登的本基金招募說明書(更新)進行了更新,主要更新內容如下:
(一)更新了“三、基金管理人”中相關內容。
(二)更新了“四、基金托管人”中的相關內容。
(三)更新了“五、相關服務機構”中相關內容。
(四)更新了“九、基金份額的申購、贖回與轉換”中相關內容。
(五)更新了“十、基金的投資”中相關內容。
(六)更新了“十一、基金的業績”的相關內容,該部分內容均按有關規定編制,并經
托管人復核。
(七)更新了“二十二、對基金份額持有人的服務”中相關內容。
(八)更新了“二十三、其他應披露事項”,披露了自上次招募說明書更新截止日以來
涉及本基金的相關公告。
華夏基金管理有限公司
二〇一九年六月六日
CSGO比赛直播